GACS in calo per numero e volumi
Il punto dell'Osservatorio NPE Market di Credit Village
Credit Village ha diffuso un’anteprima dei dati del proprio Osservatorio Nazionale NPE Market, in attesa della pubblicazione dell’Annual Report 2021, che fornirà una fotografia completa e puntuale di tutte le transazioni di crediti deteriorati concluse nel corso del 2021.
Le operazioni con GACS nel 2021 hanno registrato una contrazione sia per numero di deal che per importi ceduti: sono 7 le cartolarizzazioni per le quali è stata richiesta la Garanzia Statale, per un valore complessivo di GBV pari a 11,27 miliardi di euro di crediti deteriorati ceduti contro i 15,8 miliardi del 2020 (ceduti attraverso 10 operazioni).
Dal punto di vista della struttura finanziaria le 7 società veicolo (SPV) hanno emesso Notes per 2,28 miliardi di euro, di cui la maggior parte (circa 2 miliardi di euro) rappresentati da Note Senior. I restanti 224 milioni di euro sono stati rappresentati da Note Mezzanine e 56,8 milioni da Note Junior. Il totale delle posizioni cedute è stato di 165.084 relative a 56.102 debitori. In termini di GBV la quota più significativa è rappresentata, come sempre, dalle imprese che hanno cubato per il 75,14% del valore complessivo dei crediti ceduti.
#SaveTheDate oggi 2 febbraio alle 17:30
A partire dal mese di Novembre gli aggiornamenti sulla diffusione della variante Omicron hanno aggiunto un ulteriore elemento di incertezza sulle prospettive di crescita dell’economia mondiale. Difficile quantificare o prevedere in anticipo frequenza e intensità di possibili nuove misure restrittive imposte dai governi o gli effetti sul comportamento degli individui derivanti dalla possibilità di contrarre la nuova variante.
L’Economist di questa settimana ha raccolto una serie di contributi su questo tema e nel complesso sembrerebbe che l’impatto di Omicron possa essere limitato e di breve durata e che le principali preoccupazioni che stanno influenzando anche i mercati finanziari siano legate più alla prospettiva di un rialzo dei tassi di interesse che non alla pandemia. Continua a leggere sulla newsletter de la finanza in soldoni
Digital Horizon, one of the fastest-growing European venture capital funds and venture builders specializing in fintech and SaaS companies, has released its annual ‘Fintech Trends for 2022’ report. It predicts the rise of fintech supporting micro-entrepreneurs, metaverse and «second reality» digital payments and green fintech, will be among the major trends driving fintech forward this year.
Drawing on the rich expertise of Digital Horizon’s seasoned team of investors, venture builders and partners, the report reflects the changes the pandemic has brought in the fintech sector and outlines the technology needed to address the challenges and opportunities the industry is facing. In the report, Digital Horizon has identified the seven key trends it believes will be fundamental in the evolution of the industry in 2022.
The full list of Digital Horizon’s fintech trends for 2022 are:
Democratisation of private assets — Until recently, only institutional investors could afford and profit off high-growth assets, but the situation is changing. Technologies are entering the private asset market, making it more transparent and opening up new opportunities for highly profitable investments.
Products for the solo-entrepreneurs — The pandemic has accelerated changes in the labour market, but solo-entrepreneurs face similar problems as small and medium-sized businesses — such as raising funds to equip the workplace. As a result, the new type of employment requires new fintech solutions.
Fintech for open ecosystems — 2021 changed the standard for retail payments. Open ecosystems have become a new distribution channel that helps independent players stand up against marketplaces and other types of centralised platforms. With the help of embedded finance, companies can implement more complex user scenarios, exchange the data they collect, and, as a result, reduce the time-to-market.
Post-big data era — The world has accumulated large volumes of big data, yet the use of data has become less efficient. This is leading to a more selective approach to collecting, processing, and storing data, as well as an increased demand for specialists who can search for information on specific scenarios and predict their development.
Tokenization of real-world assets — To overcome the crisis caused by the COVID-19 pandemic and accelerate the transition towards greener production, the real sectors of the world economy need additional funding. As a result, the real sectors of the world economy will have to restructure illiquid assets into tradable securities through tokenisation (digitisation).
Payments in metaverses — Currently, we don’t know a lot about the metaverses, but we can envision what their fintech layer might be. In a metaverse, consumption occurs in real-time and is not limited to a single platform, so it requires a new infrastructure for digital assets and payments, based in open ecosystems.
Green fintech — The ESG agenda — especially the climate agenda — is more relevant than ever. It has become important for people to place their funds in green, eco-friendly banks and the industry is promptly responding to this request.
